Банки смогут поставить на охлаждение подозрительные попытки взять кредит или снять деньги с вклада

Заместитель министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Александр Шойтов на межотраслевой конференции "Безопасность клиента на первом месте" сообщил, что одним из путей решения проблемы мошенничества является двухдневный период охлаждения финансовых операций.

"Эту инициативу прорабатывает Минцифры с Центральным банком РФ. Если операция, которую провел гражданин, подозрительная, банк имеет право ее остановить. Если такая мера будет реализована, у мошенников пропадет интерес проводить соответствующие атаки", - отметил Александр Шойтов.

Директор департамента противодействия мошенничеству ПАО "Сбербанк" Сергей Велигодский дополнил, что речь идет о таких финансовых операциях, как получение кредита, токенизация карты и снятие денег с вкладов.

"Эта мера даст право банкам останавливать операции на двое суток, если они покажутся подозрительными. Мы поддерживаем эту меру. Центральный банк услышал банки", - заявил Сергей Велигодский.

По его словам, проект федерального закона готов, до конца 2024 г. ЦБ РФ должен отдать его на вычитку в Государственную думу РФ.

Заморозка рисковых операций - второй шаг по противодействию мошенничества на уровне банков. Первый уже реализованный этап - заморозка денежных переводов на подозрительные счета.

25 июля 2024 г. вступил в силу Федеральный закон №369-Ф3 от 24.07.2023 г. "О внесении изменений в Федеральный закон 161-Ф3 "О национальной платежной системе". Согласно новой редакции, банк имеет право заморозить платеж или никогда его не проводить, если посчитает, что реквизиты находятся в списке Банка России как реквизиты мошеннической организации.

https://www.comnews.ru/content/235858/2024-10-23/2024-w43/1008/zamorozk…

"По статистике, примерно 85% людей, столкнувшихся с обманом, понимают это в течение суток. И задержка операции на двое суток должна свести такого рода мошенничества к нулю", - объясняет Сергей Велигодский.

Президент ПАО "Ростелеком" Михаил Осеевский привел в пример мировой опыт, когда при любой транзакции, связанной с выводом денег, для людей старше 65 лет требуется акцепт кого-то из родственников, и это урегулировано соответствующими законами. "Возможно, если вместе с "охлаждением" такие нормы будут приняты, они оградят старшее поколение от мошенников. Хотя в принципе таким форматом могут воспользоваться все", - считает Михаил Осеевский.

В части противоборства мошенничеству на этапе попытки мошенника дозвониться человеку и склонить его к переводу денег или их обналичиванию, операторы связи создают отдельные инструменты.

Так, ПАО "ВымпелКом" ("Билайн") в октябре 2023 г. запустило сервис "Этикетка", которая позволяет компаниям передавать вместе с голосовым вызовом и номером вызывающего абонента дополнительную информацию, которая после предварительной модерации отображается на экране телефона вызываемого абонента: например, название или сфера деятельности организации.

По данным "Билайна", уже более 1500 юрлиц пользуются запущенным год назад сервисом "Этикетка" и более 250 млн звонков с его помощью уже промаркированы.

Сервис с таким же названием, включающий схожий функционал в разрезе B2C, есть у "Т2 Мобайл" (Т2). У ПАО "Мобильные ТелеСистемы" (МТС) - это сервис "Защитник". ПАО "МегаФон" в 2022 г. первым из телеком-операторов запустил "Еву" - голосового помощника с функцией блокировки спам-звонков. "СберМобайл" использует сервисы "Аура" и "Хранитель". В ноябре 2024 г. "Т-Мо­байл" за­пус­тил ум­ную бло­киров­ку звон­ков "За­щита от спа­ма".

Генеральный директор "Билайна" Сергей Анохин отметил, что год назад задачей регулятора и операторов было побороть подмену номеров с помощью системы антифрода, и эта задача выполнена.

"Новый вызов - это мошеннические звонки в мессенджерах. Рост доли звонков в мессенджерах с подмененных номеров среди всех мошеннических звонков вырос 33% до 89%. Мы совместно со "Сбером", с "Лабораторией Касперского" прорабатываем меры, как с этим бороться", - заключил Сергей Анохин.

https://www.comnews.ru/content/234314/2024-07-15/2024-w29/1008/akcioner…