МТС приглашает в ПИФ
МТС (ПАО "Мобильные ТелеСистемы") совместно с ООО УК "Система Капитал" запустила ряд инвестиционных продуктов под брендом "МТС Инвестиции" - рублевые и валютные паевые инвестиционные фонды (ПИФы), содержащие в своих портфелях акции и облигации российских и иностранных компаний. По словам вице-президента МТС по финансовым технологиям Максима Янпольского, с появлением ПИФов "МТС Инвестиции" оператор продолжает реализацию стратегии, направленной на диверсификацию линейки финансовых продуктов, упрощение доступа к ним, а также повышение качества обслуживания клиентов.
Как рассказали в пресс-службе МТС, линейка продуктов "МТС Инвестиции" ориентирована на розничных инвесторов. В составе нее - четыре фонда, предусматривающих возможность выбора базовой валюты и получения рублевой или долларовой доходности. Линейка фондов включает в себя два облигационных фонда и два акционных. Это "Мобильный. Облигации" - рублевый ПИФ, содержащий в портфеле облигации крупнейших российских компаний, "Мобильный. Облигации. Валютный" - валютный ПИФ, содержащий в портфеле еврооблигации крупнейших российских компаний, номинированные в долларах США, "Мобильный. Акции" - рублевый ПИФ, содержащий в портфеле акции российских компаний, и "Мобильный. Акции. Валютный" - валютный ПИФ, содержащий в портфеле акции иностранных компаний, номинированные в долларах США.
"Эти четыре хорошо диверсифицированных ПИФа позволяют свободно пополнять и снимать средства без комиссий. Минимальная сумма инвестиций в ПИФы начинается от 100 руб., ежегодная комиссия УК за управление облигационными ПИФами составляет 0,75% годовых, ПИФами с инвестированием в акции - 1,25% от суммы чистых активов фонда, что является одним из самых минимальных показателей на рынке", - указали в пресс-службе МТС.
Онлайн-фонды под брендом "МТС Инвестиции", как сообщили в пресс-службе МТС, доступны в режиме онлайн на сайте проекта или управляющей компании, а с III квартала 2018 г. - через одноименное мобильное приложение с функционалом покупки, обмена и погашения паев. "Купить ПИФы может любой гражданин РФ, воспользовавшись идентификацией через единую систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) или с помощью портала Госуслуги", - проинформировали в пресс-службе МТС. В компании также обратили внимание, что доходность за 2017 г. ПИФа "Мобильный. Облигации" составила 15,1%, ПИФа "Мобильный. Облигации. Валютный" - 5,8%, ПИФа "Мобильный. Акции" - 4,2% годовых.
Как считают в МТС, наиболее востребованным будет облигационный ПИФ. "Сейчас, когда мы видим, что ставки по банковским депозитам находятся вблизи своих минимальных значений, а потребность в накопительных продуктах велика, именно облигационные ПИФы смогут стать достойной заменой депозитов - консервативный инструмент с доходностью существенно выше средних банковских ставок", - пояснили в МТС.
Относительно того, могут ли, помимо розничных инвесторов, воспользоваться ПИФами другие вкладчики, в МТС заметили следующее: "МТС Инвестиции" - это онлайн проект, который ориентирован на широкого розничного инвестора. Управляющая компания "Система Капитал" также работает с квалифицированными инвесторами и компаниями, предлагая им свою продуктовую линейку - ПИФы- аналоги тех, что созданы для розничного клиента, но с более высоким порогом входа, чем для розничного инвестора, и доверительное управление".
Что касается направлений вложений запущенных ПИФов, в пресс-службе МТС сказали следующее: "Если говорить о флагманском продукте - облигационном ПИФе, то в него входят надежные государственные и корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом от международных и российских агентств с наибольшим потенциалом роста. Портфели хорошо диверсифицированы - доля одного актива ограничена".
"Проект реализуется на базе созданной УК "Система Капитал" инфраструктуры, которая позволяет обслуживать клиентов дистанционно без необходимости посещения офисов", - рассказали в пресс-службе МТС, добавив, что запущенные фонды - первый ключевой совместный проект МТС и УК "Система Капитал".
Напомним, что в сентябре 2017 г. МТС приобрела 30% в уставном капитале УК "Система Капитал" (100%-ная "дочка" АФК "Система") за 356 млн руб., получив права блокирующего участника. Как тогда заявляла сама МТС, за счет этой покупки она выходит на рынок инвестиционных услуг и будет увеличивать количество пользователей финтех-услуг среди абонентов. Занимавший тогда пост вице-президента МТС по финансам, инвестициям, слияниям и поглощениям, а ныне президент компании Алексей Корня говорил: "Участие МТС в капитале УК "Система Капитал" позволит увеличить количество пользователей финтех-услуг среди абонентов МТС, предложить им качественно новые, доступные с мобильных устройств инвестиционные онлайн-продукты с доходностью, превышающей ставки по банковским депозитам".
Отметим, что "Система Капитал" располагает лицензией на управление ценными бумагами и лицензией на управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами (ПИФ) и негосударственными пенсионными фондами (НПФ). Совокупный портфель активов под управлением УК "Система Капитал" по итогам 2016 г. составил более 25 млрд руб.
Как обратил внимание вице-президент МТС по финансовым технологиям Максим Янпольский, теперь инвестировать становится проще. "В дополнение к платежным и банковским сервисам МТС, востребованным миллионами пользователей с мобильных устройств и в розничных салонах, мы запускаем доступные инвестиционные продукты. Партнерство с УК "Система Капитал" позволило МТС стать первым российским оператором связи, предлагающим ПИФы с минимальным порогом для инвестиций и возможностью удаленного приобретения, - указал Максим Янпольский. Таким образом, по его словам, с появлением онлайн-фондов оператор продолжает реализацию стратегии, направленной на диверсификацию линейки финансовых продуктов, упрощение доступа к ним, а также повышение качества обслуживания клиентов.
"На сегодня в России насчитывается всего лишь около 700 тыс. инвесторов, что составляет менее 1% от экономически активного населения. На фоне продолжающегося снижения ставок по банковским вкладам повышение интереса к инвестиционным продуктам неизбежно, поэтому у управляющих компаний есть хорошая возможность создать массовую культуру сбережения, в основе которой будут понятные, прозрачные и доступные продукты, - пояснил генеральный директор УК "Система Капитал" Игорь Бусаров.
Он также добавил, что компания рассчитывает, что синергия с МТС позволит ей быстро развить розничное направление, в том числе за счет предложения продуктовой линейки клиентам компании МТС. "Нарастив долю розничных инвесторов в своем портфеле до 30%, мы планируем занять существенную долю на рынке коллективных инвестиций в массовом сегменте", - заявил Игорь Бусаров.
Говоря о перспективах запущенных МТС ПИФов, аналитик ГК "Финам" Леонид Делицын отметил следующее: "В России в 2017 г., по оценке Центробанка, насчитывалось 468,4 тыс. владельцев паев ПИФов. Формально насчитывалось 1,5 млн владельцев паев ПИФов, но более миллиона из них приходилось на обладателей приватизационных чеков. За год число пайщиков выросло на 50 тыс., в первую очередь за счет тех, кто, разочаровавшись в падающих ставках по банковским депозитам, ищут, куда вложить деньги с большей прибылью. Зарегистрировано 1500 ПИФов, совокупная стоимость чистых активов которых составила почти 3 трлн руб. Впрочем, 92% этих средств приходится на закрытые ПИФы". Запустив онлайн-фонды, МТС до конца года, по словам Леонида Делицына, может рассчитывать на 2000-4000 пайщиков.
При этом относительно того, какое количество средств может привлечь МТС, эксперт заметил, что, поскольку компания ориентирует свое сообщение на широкие массы населения, привлекая возможностью вложить относительно небольшие суммы, до конца года будет привлечено около миллиарда рублей.
О том, какие из четырех ПИФов МТС будут пользоваться наибольшей популярностью, Леонид Делицын сказал следующее: "В ушедшем году более доходными оказались фонды, которые вкладывались в облигации. Российским компаниям будущие деньги сейчас достаются дорого, и в последние годы еврооблигации российских компаний были популярны не только у российских, но и у зарубежных инвесторов, так что Еврокомиссии приходилось выпускать специальные рекомендации для банков - не участвовать в размещении российских бумаг - чтобы не финансировать тем самым российские компании, попавшие под западные санкции. Российские частные инвесторы пользуются этим моментом".
Что касается выгодности вложений в ПИФы МТС, Леонид Делицын отметил: "По данным Центрального банка, в 2017 г. средневзвешенная доходность открытых паевых инвестиционных фондов составила 9,4%. В то же время банковская ставка по депозитам физических лиц по вкладам от года до трех лет снизилась до 7%. Поэтому мотивы тех, кто забирает деньги из банков, чтобы вложить в ПИФы понятны - открытым фондам удается в среднем обыграть банки. Это не означает, что вообще все фонды приносят денег больше, чем банки, - речь идет лишь о средних показателях. Если бы гражданин мог, грубо говоря, вложиться во все фонды помаленьку, то заработал бы больше, чем положив деньги в банк. Правда, ему пришлось бы заплатить 1-2% средств за управление, то есть реальный средний выигрыш был бы не так уж заметен. В сухом остатке вывод: в прошлом году вкладываться в ПИФы было выгоднее, чем держать деньги в банке, и те, кто управляет своими сбережениями, об этом знают. МТС выбрала благоприятный момент для раскрутки своих ПИФов - сейчас на них есть спрос".
Как указал в разговоре с корреспондентом СomNews аналитик ИК "Фридом Финанс" Валерий Безуглов, к концу 2017 г. стоимость чистых активов у открытых и интервальных ПИФов в РФ достигла 220 млрд руб. "При этом на долю "Системы Капитал" приходится не более 7-9 млрд руб., в то время как наибольшую долю рынка занимают фонды Сбербанка, Газпромбанка, Альфа-Банка и Райффайзенбанка. Несмотря на то что МТС обладает большой клиентской базой в размере 78 млн человек, вовлеченность в инвестиции не превышает 1% населения страны. Таким образом, в лучшем случае телекому удастся привлечь в данные инвестиционные продукты не более 1 млн человек, что эквивалентно приросту в 1 млрд руб.", - отметил Валерий Безуглов.
С учетом роста геополитических рисков, по его словам, наиболее популярными станут ПИФы рублевых и еврооблигаций, которые традиционно опережали вложения в соответствующие банковские депозиты ввиду более высоких уровней доходностей на фоне снижения ставок ЦБ РФ. "Тем не менее медианная доходность ПИФов в 2017 г. составила всего 5,2%, против 12,8% в 2016 г., что свидетельствует о том, что целесообразнее инвестировать в данные инструменты на горизонте трех-пяти лет. Для компании МТС развитие данного направления не принесет существенной финансовой выгоды", - указал Валерий Безуглов.
