"Ростелекому" понадобился овердрафт

ПАО "Ростелеком" планирует подписать с ОАО "Московский кредитный банк" (МКБ) договор о предоставлении кредита в форме овердрафта. Максимальная сумма по кредиту составит 2,3 млрд руб. с возможностью расширения лимита до 10 млрд руб. по согласованию сторон. Полученные средства "Ростелеком" направит на финансирование текущих платежей по операционной и инвестиционной деятельности. 

О предоставлении кредита в форме овердрафта говорится в документах, опубликованных на портале госзакупок. Представитель пресс-службы "Ростелекома" вчера уточнил в разговоре с корреспондентом ComNews, что "Ростелеком" пока не подписал с МКБ договор о предоставлении этого кредита. Срок действия договора - 12 месяцев с момента его заключения. При отсутствии письменного заявления одной из сторон о желании расторгнуть договор его срок автоматически будет продлен на следующий год, но не более двух раз.

Максимальная сумма по кредиту - 2,3 млрд руб. с возможностью расширения лимита до 10 млрд руб. по согласованию сторон. На первый период действия лимита процентная ставка за пользование  кредитом составит 11,4% годовых. "На последующие периоды действия лимита, процентная ставка за пользование кредитом устанавливается путем направления кредитором заемщику письменного уведомления с указанием величины процентной ставки без заключения дополнительного соглашения, причем процентная ставка не может превышать MosPrime1M (на дату установления процентной ставки на следующий период) +1,0% процентов годовых", - говорится в закупочной документации.

По словам начальника отдела управления ликвидностью департамента финансов "Ростелекома" Тимура Кудоярова, полученные средства компания направит на финансирование текущих платежей по операционной и инвестиционной деятельности.

"Основные преимущества договора в форме "овердрафт" - это обязательство по выдаче, то есть банк обязан выдать требуемую сумму в рамках лимита. Также существует возможность в любой момент полностью или частично гасить задолженность по овердрафту. Кроме того, есть возможность беспроцентного использования овердрафта внутри дня", - пояснил в беседе с ComNews Тимур Кудояров.

Это не первый опыт сотрудничества "Ростелекома" с МКБ по привлечению заемных средств. Так, в июне 2016 г. "Ростелеком" планировал подписать с МКБ договор об открытии возобновляемой кредитной линии на максимальную сумму 2 млрд руб. Как тогда уточнили в "Ростелекоме", это расширение предыдущей кредитной линии, которая была открыта компанией в МКБ ранее. Максимальная сумма по предыдущей кредитной линии составляла 4 млрд руб. (см. новость ComNews от 7 июня 2016 г.).