"Винвестор" поможет частным инвесторам управлять капиталом
Финтех-стартап "Винвестор", резидент кластера информационных технологий Фонда "Сколково", запустил первую в России онлайн-платформу личных кабинетов для независимых инвестиционных советников, финансовых консультантов и их клиентов – Sovetnik.io. Сервис поможет частным инвесторам управлять капиталом по рекомендациям инвестиционных советников, сертифицированных Банком России.
Цифровая платформа позволяет автоматизировать сферу инвестиционного консультирования: от профилирования клиента до видеоконсультаций и отчетности Банку России.
Sovetnik.io делает более доступными услуги инвестиционных советников и решает проблему частных инвесторов, которым не хватает времени и достаточного опыта для совершения сделок на фондовом рынке. На текущий момент в России оказывать услуги по инвестиционному консультированию могут всего девять независимых советников. Они соответствуют требованиям российского законодательства и включены в единый реестр инвестиционных советников Банка России, регулирующего сферу. Благодаря разработке резидента "Сколково", инвестор может получить рекомендацию сертифицированного советника, находясь в любой точке мира.
"За последний год рынок частных инвесторов России вырос приблизительно на 50 процентов. Из-за падения доходности вкладов люди активнее стали интересоваться инвестициями, становятся востребованными услуги советников. Платформа Sovetnik.io позволяет масштабировать бизнес инвестиционного консультирования. Теперь советники могут полностью уйти в "цифру" - проводить онлайн-встречи, составлять инвестиционные рекомендации в несколько кликов и экономить время на отчетах. На этапе разработки мы общались с советниками и ориентировались на их пожелания", - сообщил Роман Забродин, генеральный директор компании "Винвестор".
Клиент может заключить договор с советником дистанционно. Стороны подписывают документ простой электронной подписью. Программное обеспечение платформы поддерживает необходимые протоколы и сертификаты безопасности.
Советники получают возможность собирать готовые портфели для начинающих инвесторов и давать индивидуальные инвестиционные рекомендации с учетом требований регулятора. Документ направляется клиенту в личный кабинет и на электронную почту.
"С вступлением в силу нового закона об инвестиционных советниках появилась дополнительная нагрузка и ответственность, как перед клиентами, так и перед Банком России. Мы познакомились с ребятами из "Винвестора" на профильной конференции. Они презентовали идеи по созданию и развитию платформы, которая не привязывала бы нас к продуктам одного вендора. В итоге я стал консультантом проекта. В пилотной версии удалось реализовать основные потребности инвестиционного советника. Сам активно уже пользуюсь платформой", - прокомментировал независимый инвестиционный советник Виталий Шевелев.
Система содержит встроенный чат для удобной коммуникации с клиентом. При необходимости советник может провести консультацию по видеоконференцсвязи, чтобы подробнее рассказать о стратегии ведения портфеля. Если клиенту будет что-то непонятно, советник в момент видеозвонка нарисует пометки на слайдах и графиках, выведенных экран. В планах разработчиков интеграция чата с Telegram и WhatsApp для инвесторов, которые привыкли решать вопросы в мессенджерах.
В перспективе компания планирует интегрировать Sovetnik.io с внутренними системами брокерских компаний, чтобы по поручению клиента осуществлять сделки на рынке ценных бумаг прямо из личного кабинета инвестиционного советника.
"Пандемия ускорила переход на дистанционные процессы обслуживания. Компания "Винвестор" создала цифровую платформу, которая позволяет покупать и продавать инвестиционные продукты онлайн. Разработчики уверены, что сделки на рынке ценных бумаг должны осуществляться так же легко, как заказ товаров в интернет-магазине. Теперь, когда к этой платформе подключился сервис Sovetnik.io, частные инвесторы могут удаленно получать консультации сертифицированных инвестиционных советников с гарантией, что качество предоставляемых услуг соответствует требованиям Банка России", - отметил проектный менеджер Фонда "Сколково" Андрей Коньшин.
