AML Technology защитит цифровой банк "Сфера" от сомнительных операций
Цифровой банк для бизнеса "Сфера", начавший работать в России осенью 2018 года, внедрит AML-систему нового поколения для защиты банков и предпринимателей от сомнительных операций.
Проект "Сфера" принадлежит финансовой группе БКС, он нацелен на решение основных задач владельцев малого бизнеса. Решение представляет собой единый интерфейс, объединяющий нужные предпринимателям сервисы для ведения бизнеса. Пользователи "Сферы" смогут работать с четырьмя "помощниками" цифрового банка - "бухгалтер", "делопроизводитель", "финансовый директор" и "юрист".
"Бухгалтер" автоматически рассчитывает налоги для компаний и ИП, находящихся на УСН 6% и 15%, заполняет и отправляет в ФНС налоговую декларацию. "Делопроизводитель" помогает составить текст нужного документа на основе тысячи шаблонов и ведёт учёт всех документов, обменивается ими с контрагентами в электронном виде. "Финансовый директор" собирает бизнес-показатели, учитывая транзакции по расчетным счетам в разных банках. "Юрист" консультирует предпринимателей по юридическим вопросам в диалоговом окне личного кабинета.
Уже имеющиеся anti-fraud возможности "Сферы" усилит разработка компании AML Technology "Система управления комплаенс-рисками FBR". Она контролирует и предупреждает банк и клиента о рисках вовлеченности в сомнительные операции. Система построена на базе риск-ориентированного подхода к ПОД/ФТ, позволяет управлять рисками, когда есть угроза вовлеченности в сомнительные операции, внутреннего мошенничества в области ПОД/ФТ, потери доверия клиентов.
"С самого начала работы мы построили в "Сфере" систему по борьбе с незаконными операциями для полного соблюдения 115-ФЗ. При этом современный Digital-банк должен быть клиентоориентированным. Важно предложить клиенту качественную обратную связь не по принципу "операция отклонена", а рассказать, что нужно сделать, чтобы решить сложившуюся ситуацию. В этом нам поможет программное обеспечение AML Technology. Поскольку "Сфера" не только банк, но и набор сервисов для бизнеса, таких как онлайн-бухгалтерия и электронный документооборот, то в синергии с продуктом AML Technology мы сможем предложить клиентоориентированные пути запроса документов и взаимодействия с клиентами банка", - комментирует генеральный директор "Сферы" Дмитрий Костенко.
"Система управления комплаенс-рисками FBR" анализирует и автоматически выявляет сомнительные операции всех распространенных типологий. Для этой цели она использует набор проверенных на практике правил для сегмента малого и среднего бизнеса, охватывающих все актуальные разновидности сомнительных операций, определяемых Банком России. Также модуль позволяет управлять настроенными правилами, своевременно корректируя их работу в соответствии с меняющимися требованиями Банка России по повышению внимания к тем или иным видам сомнительных операций.
"Таким образом, "Система управления комплаенс-рисками FBR" закрывает требования регулятора по качеству и своевременности выявления сомнительных операций, а также требования бизнеса по быстродействию системы и выполнению комплаенс-процедур максимально клиентоориентированными методами", - говорит гендиректор AML Technology Артем Верба.
